Diferença entre Gerenciamento de Liquidez e Gerenciamento de Tesouraria

Gerenciamento de liquidez vs Gerenciamento de tesouraria

Com o passar do tempo, o ambiente de negócios mudou dramaticamente. Mudanças rápidas foram observadas nos regulamentos e variações abruptas foram observadas nos modelos de negócios. Além disso, o avanço tecnológico desempenhou um papel vital na reforma da atual situação comercial. Os empresários e executivos de gestão estratégica, que relutavam em se adaptar ao novo ambiente tecnológico, não têm escolha a não ser aceitar esse ambiente desafiador para serem competitivos e trazerem inovação ao mercado. O impacto do cenário predominante tornou as operações comerciais mais complexas. Esta é a razão pela qual a demanda por gerenciamento de tesouraria e gerenciamento de liquidez aumentou para que as empresas possam se sustentar com sucesso no mercado.

Embora o termo gerenciamento de tesouraria e gerenciamento de liquidez sejam utilizados de forma intercambiável por instituições financeiras, ainda assim, eles não são os mesmos. Sendo um executivo ou empreendedor no mercado financeiro em constante crescimento, você deve saber o que se entende por gerenciamento de tesouraria e gerenciamento de liquidez e qual é a diferença entre esses dois termos.?

O Treasury Management é um processo de gerenciamento e administração de riscos de moeda, fundos, caixa, banco e financeiro, a fim de melhorar a posição de liquidez das empresas e realizar investimentos financeiros lucrativos no futuro. A celebração de um contrato de hedge para gerenciar o risco financeiro também faz parte da gestão de tesouraria. Existem muitas organizações que têm um departamento de tesouraria separado, que avalia o risco financeiro, acompanha os fundos e as políticas de investimento e gerencia o risco de moeda estrangeira. O Gerenciamento de Liquidez, por outro lado, é um dos elementos-chave do gerenciamento bem estabelecido de tesouraria. É um processo para garantir que você tenha uma quantidade razoável de dinheiro disponível para poder cobrir o passivo atual de seus negócios, tanto esperados quanto inesperados. Ele leva em consideração suas necessidades de liquidez e garante que o dinheiro esteja prontamente disponível no momento certo.
A gestão de tesouraria consiste em fornecer financiamento instantâneo às empresas, minimizando a exposição geral ao risco cambial e mantendo a posição de liquidez de um negócio. O gerenciamento de liquidez envolve o entendimento das necessidades de caixa, o estabelecimento de diretrizes apropriadas para investimentos, a seleção das oportunidades de investimento corretas e o aprimoramento da eficiência e transparência da posição de caixa..

O gerenciamento de liquidez lida com muitos procedimentos e processos, como coleta de recebíveis, execução de pagamentos e gerenciamento do caixa real. Isso geralmente é realizado pelos bancos porque eles buscam maneiras novas e inovadoras de atender aos requisitos de seus clientes. Embora a administração de tesouraria esteja correlacionada com a administração de liquidez, há uma diferença principal entre os dois. A gestão de tesouraria inclui a gestão do risco cambial. Sendo um indivíduo no setor financeiro, você deve estar ciente do fato de que o mercado cambial é altamente volátil e as taxas do mercado continuam mudando de tempos em tempos. Existe uma grande quantidade de risco associado à gestão de tesouraria. Por exemplo, uma empresa pode sofrer uma perda de milhões se um gerente de tesouraria atrasar sua decisão mesmo por alguns segundos.

No entanto, não é possível falar sobre administração de tesouraria e não discutir a administração de liquidez, porque a moeda estrangeira envolve caixa, que é administrado pela administração de liquidez. O dinheiro é recebido em termos de pagamentos e o gerenciamento de taxas de câmbio é incluído nas funções de tesouraria.

A administração de tesouraria lida principalmente com a moeda estrangeira e o risco cambial, enquanto a administração de liquidez envolve o gerenciamento da posição de liquidez da empresa. Uma das partes mais desafiadoras da gestão de liquidez é ter uma visibilidade clara do caixa necessário hoje e exigido a curto, médio e longo prazo, para que decisões razoáveis ​​possam ser tomadas.